Стейкинг криптовалют — это процесс получения вознаграждения за удержание определенных монет в своем криптовалютном кошельке в качестве ставки на поддержку работы блокчейна. Он позволяет владельцам криптовалют зарабатывать пассивный доход, не продавая свои активы, и, таким образом, становится все более популярным вариантом заработка в криптоиндустрии.
В 2024 году стейкинг продолжает набирать обороты благодаря переходу Ethereum на консенсус Proof-of-Stake, росту экосистем таких блокчейнов, как Polkadot, Cardano и Solana, а также увеличению числа стейкинговых пулов и децентрализованных приложений (DeFi). Стейкинг становится все более доступным и выгодным способом участия в работе криптовалютных сетей.
В этой статье мы подробно рассмотрим, как работает стейкинг, лучшие криптовалюты для стейкинга, риски, налогообложение и многие другие важные аспекты.
Преимущества стейкинга криптовалют
1. Пассивный доход: Одно из главных преимуществ — возможность зарабатывать проценты на свои крипто-активы, просто удерживая их в кошельке. Годовые ставки стейкинга часто превышают проценты по банковским вкладам.
2. Вклад в работу блокчейна: Участвуя в стейкинге, вы помогаете обеспечивать безопасность и стабильность криптовалютной сети путем валидации транзакций. Чем больше монет застейкано, тем усиливается децентрализация.
3. Потенциальный рост стоимости: При увеличении количества стейкеров и уменьшении циркулирующего предложения криптовалюты может повыситься и ее стоимость.
4. Простой пассивный заработок: По сравнению с майнингом, стейкинг требует меньших первоначальных инвестиций и затрат на оборудование. Это более простой способ получать пассивный доход.
Хотя процесс довольно прост, существуют определенные риски и нюансы, о которых необходимо знать начинающим стейкерам, чтобы максимизировать прибыль и минимизировать потери.
Как работает стейкинг криптовалют?
Стейкинг основан на консенсусе Proof-of-Stake (PoS) — альтернативном способе защиты блокчейнов и валидации транзакций без необходимости майнинга, как в случае с Proof-of-Work (PoW).
В PoW-сетях, таких как Bitcoin, майнеры используют вычислительную мощность для решения сложных математических задач для добавления новых блоков. В PoS все участники имеют право валидировать блоки и получать вознаграждения пропорционально размеру их ставки (застейканных монет).
Разновидности PoS-консенсуса:
Leased Proof of Stake (LPoS) — валидаторы могут «арендовать» или временно использовать криптовалюту других пользователей для увеличения своей ставки и шансов на получение вознаграждения.
Делегированное доказательство доли (DPoS) — держатели монет голосуют за избрание ограниченного числа валидаторов блоков, которые затем распределяют вознаграждения между всеми участниками в соответствии с их ставкой.
Типы стейкинга:
Бессрочный (Flexible) стейкинг — монеты ставятся на неопределенный срок и могут быть выведены в любое время.
Фиксированный (Locked) стейкинг — средства блокируются на фиксированный период времени, например 1-3 месяца.
Сам процесс стейкинга включает следующие шаги:
- Выбор монеты и покупка необходимого количества
- Перевод монет в поддерживающий стейкинг кошелек
- Участие в стейкинге напрямую или через стейкинговый пул
- Получение и вывод регулярных вознаграждений
Популярными вариантами для стейкинга являются кошельки, криптобиржи, платформы DeFi и стейкинговые пулы. Детали этих вариантов будут рассмотрены далее.
Лучшие криптовалюты для стейкинга в 2024 году
В 2024 году список топовых монет для стейкинга выглядит следующим образом:
Ethereum (ETH)
После долгожданного перехода на консенсус Proof-of-Stake в 2022 году, Ethereum стала одной из самых привлекательных криптовалют для стейкинга. Для запуска собственного валидатора требуется внести депозит в 32 ETH, однако существуют пулы и сервисы, позволяющие стейкать меньшие суммы.
Полкадот (DOT)
Полкадот — это масштабируемая многоцепочечная криптовалютная сеть с низкими комиссиями. Стейкинг DOT дает возможность участвовать в управлении сетью и получать вознаграждения с ежегодной доходностью около 8-15%.
Кардано (ADA)
Кардано использует революционный протокол консенсуса Ouroboros, более эффективный и экологичный, чем Proof-of-Work. Держатели ADA могут стейкать монеты напрямую в кошельке или через пулы с текущей доходностью около 5% годовых.
Солана (SOL)
Эта высокопроизводительная блокчейн-платформа отличается низкими комиссиями и временем подтверждения менее 1 секунды. Стейкинг SOL в одном из поддерживаемых кошельков может принести 7-8% годовых.
Стейблкоины (USDC, USDT и др.)
Стейкинг стейблкоинов, таких как USDC или других, привязанных к фиатной валюте, может стать хорошим вариантом для получения пассивного дохода при низкой волатильности. Годовые ставки стейкинга стейблкоинов часто находятся в диапазоне 2-10%.
USDT самый популярный стейбкоин нельзя стейкать напрямую так как это не PROOF-OF-STAKE блокчйен, но многие биржы (например курпная биржа KRAKEN) и кошельки нуждаются в ликвидности этой моенты и потому готовы платить вам вознаграждение.
TONcoin (TON)
TONcoin — это родная криптовалюта блокчейн-платформы Tон, созданной командой разработчиков мессенджера Telegram. После успешного запуска в 2022 году, сеть TON быстро набрала популярность благодаря высокой скорости транзакций, масштабируемости и низким комиссиям.
В 2024 году TONcoin стал одной из самых перспективных монет для стейкинга. Держатели TON могут зарабатывать около 3-12% годовых, участвуя в валидации блоков через встроенный стейкинг в разных кошельках или через сторонние стейкинговые пулы.
Преимущества стейкинга TON:
- Высокая годовая доходность
- Низкие комиссии за стейкинг
- Возможность выбора между гибким и фиксированным стейкингом
- Активное развитие экосистемы dApps на блокчейне TON
С учетом роста числа реальных usecase для TONcoin, включая интеграцию в мессенджеры и децентрализованные сервисы, стейкинг этой монеты может стать выгодной стратегией в 2024 году.
Я уверен, что выбирая какие монеты отправлять в стейкинг нужно ориентироватся не только на процент вознаграждение, но и на перспективу данной монеты.
Есть ли у этой криптовалюты потенциал вырасти в цене в разы? Вот вопрос который я задаю себе первым делом.
Хотите задать мне вопрос? Пишите в личные сообщения
Риски стейкинга
Хотя стейкинг криптовалют является относительно безопасным и прибыльным способом получения пассивного дохода, он все же несет в себе некоторые риски, о которых стоит знать. Вот основные из них:
Потеря стейка из-за штрафов
В качестве штрафа за неактивность или попытку мошенничества от валидатора могут быть вычтены часть или весь размер вашей ставки. Это может произойти, если вы офлайн слишком долго или пытаетесь подтвердить недействительный блок. Чтобы снизить этот риск, выбирайте надежные стейкинговые пулы и сервисы.
Волатильность криптовалют
Несмотря на то, что стейкинг помогает получать проценты на ваши активы, сама стоимость застейканных монет все равно может резко упасть из-за высокой волатильности рынка криптовалют. Рассмотрите возможность стейкинга стейблкоинов для снижения этого риска.
Ошибки или атаки на валидатора
Безопасность вашей инвестиции также зависит от используемого стейкинг-пула или валидатора. Технические сбои, ошибки в коде или успешные хакерские атаки на провайдера могут привести к потере части или всех застейканных средств.
Способы снижения рисков
- Диверсификация портфеля между разными монетами
- Выбор авторитетных и проверенных стейкинг-сервисов
- Использование аппаратных кошельков
- Участие в пулах с распределенными ставками
- Установка лимитов на размер стейка
Как начать стейкинг криптовалют?
Процесс вхождения в стейкинг достаточно прост, особенно если вы уже имеете опыт работы с криптовалютами и кошельками. Вот основные шаги для начала:
Выбор кошелька
- Горячие (онлайн) кошельки, такие как Metamask, Exodus или официальные кошельки криптопроектов
- Холодные (аппаратные) кошельки Ledger или Trezor для макcимальной безопасности
- Выбирайте поддерживающие стейкинг вашей выбранной монеты
Покупка и перевод криптовалюты
- Купите необходимое количество монет на крипто-бирже, например OKX или Coinbase
- Переведите монеты в свой стейкинг-кошелек
Начало стейкинга
- Варианты: самостоятельный стейкинг, пул или биржа
- Следуйте инструкциям в кошельке для включения стейкинга
Существуют также альтернативные варианты для стейкинга:
DeFi стейкинг
Децентрализованные финансовые протоколы DeFi, такие как Lido, Rocketpool или Ankr, предоставляют услуги стейкинга с разными особенностями и условиями. Их преимущество в высокой децентрализации, однако они связаны с дополнительными рисками.
Стейкинг на криптовалютных биржах
Крупные централизованные (OKX, Coinbase и др.) и децентрализованные (SushiSwap, PancakeSwap) биржи часто предлагают опцию прямого стейкинга ряда криптовалют прямо на платформе. Это удобно, но сопряжено с рисками безопасности централизованного хранения средств.
Стейкинг в кошельках
Многие программные (Metamask, Exodus и др.) и аппаратные кошельки (Ledger, Trezor) имеют встроенную поддержку стейкинга определенных монет. Это один из наиболее безопасных и распространенных вариантов, но требует больше навыков пользователя.
Стейкинг-пулы
Присоединившись к стейкинг-пулу, вы можете объединить свою ставку с другими пользователями, чтобы увеличить коллективные шансы на получение вознаграждения. Пулы предлагают более низкий порог входа для стейкинга многих криптовалют. Популярные пулы: Lido, RocketPool, Binance Staking и другие.
После покупки монет и перевода их в выбранный стейкинг-сервис вы просто запускаете процесс стейкинга, и вознаграждения будут регулярно начисляться на ваш адрес в сети блокчейна.
Налоги на доходы от стейкинга
Одним из важных аспектов стейкинга криптовалют, который необходимо учитывать, является налогообложение. Правила могут отличаться в зависимости от страны проживания, однако в большинстве юрисдикций доход от стейкинга облагается налогом, как и другие виды криптовалютных доходов.
В США, согласно руководству Налоговой службы (IRS), монеты, полученные в качестве вознаграждения за стейкинг, считаются объектом налогообложения по ставке подоходного налога. То есть если вы застейкали 100 ETH и получили 5 ETH в качестве вознаграждения, то эти 5 ETH должны быть задекларированы как доход по рыночной стоимости на момент получения.
В Европейском союзе и большинстве стран для частных инвесторов применяются стандартные правила налогообложения криптовалютных доходов, включая стейкинг. В большинстве случаев применяются ставки подоходного налога или налога на прирост капитала.
Чтобы корректно рассчитать налоги на доходы от стейкинга, необходимо вести учет:
- Количества монет, отправленных на стейкинг
- Стоимости монет на момент начала стейкинга
- Суммы полученных вознаграждений
- Стоимости монет на момент получения вознаграждений
Также важно отслеживать любые комиссии за стейкинг, которые можно вычесть из налогооблагаемой суммы.
Существуют специализированные криптовалютные налоговые калькуляторы и сервисы, такие как CoinTracking, BlockPit или TokenTax, которые могут значительно упростить расчет налогов на стейкинг и другие операции с криптовалютами.
Частые ошибки при стейкинге
Несмотря на кажущуюся простоту, при стейкинге криптовалют можно допустить ряд распространенных ошибок, которые могут повлечь за собой финансовые потери или другие негативные последствия. Вот основные из них:
Невнимательность при выборе валидатора
Если вы решили стейкать через стейкинговый пул, крайне важно тщательно выбирать валидатора или пул. Плохие или нечестные валидаторы могут быть оффлайн слишком часто, брать высокие комиссии или вовсе украсть ваши монеты. Изучите репутацию пула, его показатели аптайма, комиссии и распределение вознаграждений.
Использование централизованных бирж вместо личных кошельков
Хранение и стейкинг монет напрямую на централизованных криптобиржах может быть удобным, но подвергает ваши средства дополнительным рискам взлома или банкротства биржи. Для максимальной безопасности лучше использовать собственный программный или аппаратный кошелек.
Слишком высокие комиссии
Некоторые стейкинговые сервисы могут брать высокие комиссии, которые существенно снизят вашу чистую прибыль от стейкинга. Оцените все возможные издержки заранее.
Недостаточная диверсификация
Сосредоточение всех ваших инвестиций в одной-двух криптовалютах повышает риски при резком падении их курса. Распределите свой портфель между несколькими активами.
Стейкинг слишком большого процента портфеля
Застейкав слишком большую долю своего портфеля, вы лишаетесь ликвидности для торговых операций или покрытия непредвиденных расходов. Оставляйте резерв наличных монет.
Невнимательность при миграции или обновлении
Обновления протоколов, хард-форки и другие события часто требуют действий от стейкеров. Невнимательность может привести к штрафам или временной потере доходов.
Вывод и мои дейсвтия
Ключевые преимущества стейкинга — это получение пассивного дохода в виде процентных вознаграждений на застейканные монеты, вклад в децентрализацию блокчейнов и потенциальный рост ценности активов из-за уменьшения циркулирующего предложения.
Если вы еще не начали стейкинг, 2024 год может быть отличным временем для вхождения, учитывая растущую экосистему PoS-блокчейнов и привлекательные ставки вознаграждений по монетам вроде Ethereum, Polkadot, Cardano, TONcoin и другим.
Тем кто следит за моим телеграм каналом знает, что я начал с TONcoin в том числе потому, что вижу перспективы у этого блокчейна писал об этом тут и тут.
Определитесь с подходящей для вас криптовалютой, изучите варианты стейкинга через кошельки, биржи или DeFi-протоколы.
Вперед, к получению пассивного криптовалютного дохода! Буду рад, если эта статья помогла вам разобраться в основах стейкинга.