Инвестиции в Биткоин и криптовалюты. Пошаговое руководство.

Криптовалюта — у кого-то уже сводит зубы от этого слова, а кто-то даже не слышал его.

И тем и другим думаю будет интересно, то о чем я расскажу в этой статье.

Летом 2017 года я решил присоединиться к криптовалютной лихорадке.

Когда делился своими результатами в нашем скайп-чате и телеграм-чате, то получил вопросы «как, что, где, когда» — назрела необходимость осветить этот вопрос.

Чем поделюсь в статье:

• Что такое биткоин и криптовалюта, а что такое альткоины
• Три шага, что бы начать инвестиции в криптовалюты
• Кошельки-хранилища для криптовалют
• Где покупать биткоин, эфир и другие криптовалюты
• Криптовалютные биржы
• Как подбирать криптовалюты в портфель
• Трейдинг и спекуляции
• Когда лопнет пузырь

Ну, а что бы разбудить аппетит познания вот вам скриншот — общий прирост моего крипто-портфеля на момент написания статьи (волатильность такая, что в день может быть + или — тысяча долларов). Это результат за 4-е месяца инвестиций (купил и держал), НЕ трейдинга!

А теперь всё по порядку, поехали:

Что такое биткоин и криптовалюта, а что такое альткоины

9 лет назад появился биткоин. Биткоин как технология был прорыв в сфере криптографии и децентрализации. Технология дала жизнь биткоину как валюте независящей ни от одного центрального банка страны.

На начальном этапе биткоин поддерживали только энтузиасты антиглобалисты, буду честен я тогда не поверил в будущее биткоина потому что децентрализация это очередная утопия.

Но идея создавать свои деньги не считаясь с государством понравилась многим и в биткоин начали приходить реальные деньги. А дальше начали появляться команды, люди, программисты, которые взяв за основу технологии биткоина начали создавать другие криптовалюты.

Биткоин это первая криптовалюта, крипто потому, что в ее основе лежит мощный алгоритм криптографии (защиты) который считается невозможным подделать.

Что такое альткоины? Те самые новые криптовалюты которые пришли за биткоином, альт- от слово альтернативные.

Я не буду здесь вдаваться в утопические рассуждения от децентрализации о реальной пользе биткоина и других криптовалют, как трейдеры мы должны понимать, что последние годы рынок криптовалют самый быстрорастущий на планете и НЕ заработать на нем просто глупо.

Если отбросить идейные вещи, то криптовалюты для трейдера сегодня как те же валютные пары, акции, CFD и другие деривативы.

Если тема криптовалют получит поддержку среди моих читателей, то я буду делать обзоры конкретных криптовалют в которых мы рассмотрим какая реальная польза стоит у них за спиной и какие шансы у такой монеты пережить стадию бурного роста рынка и сохранится на сформировавшемся рынке.

3 шага, что бы начать работать с  криптовалютами

Здесь кратко опишу три шага, что бы начать работу с криптовалютами, а дальше мы рассмотрим каждый более детально.

1. Открыть кошелек для хранения и передачи криптовалют
2. Пополнить кошелек через обмен фиатных (доллар, рубль, гривна и т.д.) денег
3. Хранить в надежде на рост либо торговать на росте и падении.

Кошельки-хранилища для криптовалют

Кошельки разделяются на два основных вида: облачное(горячее) хранилище и холодное хранилище.

Существует так же промежуточный вариант. Промежуточные кошельки, типа JAXX, не хранят весь блокчейн на вашем компьютере (а для битккойна это уже 200 Гб), а динамически подкачивают его из заданных мест.

Облачное хранилище это нам привычный способ работы с Электронными Платежными Системами — ЭПС у большинства из нас есть кошельки Webmoney, Qiwi, Perfect Money на самом деле те же платежные системы Visa и MasterCard это виртуальные кошельки.

Среди облачных кошельков разделяют одновалютные и мультивалютные. Если криптовалюта (для простоты монета) не ТОП-5 по популярности, то зачастую вы ее можете хранить лишь в двух местах в кошельке от разработчиков этой монеты, либо на бирже где торгуется эта монета.

Например любимая криптовалюта даркнета Monero имеет свой виртуальный кошелек по адресу https://mymonero.com

Мультивалютные кошельки поддерживают сразу несколько монет в основном тех которые получили самое большое распространение среди пользователей.

Так мой любимый и один из первых виртуальных кошельков это www.blockchain.com когда-то это был кошелек только для хранения биткоинов, а на сегодня он поддерживает Эфир и Биткоин Кеш.

Наверное, второй по популярности в основном за счет того, что он поддерживает легальную работу для граждан США кошелек www.coinbase.com некоторые ошибочно называет его биржей, но на самом деле это кошелек с возможностью внутреннего обмена поддерживаемых монет, на сегодня их всего 4-е — это Биткоин, Биткоин Кеш, Эфир и Лайт Коин.

Всего же криптовалют более 1000. Самые актуальные данные можно увидеть на сайте https://coinmarketcap.com/ советую внести его в закладки так как он нам пригодится еще много раз.

Второй вид кошельков это кошельки холодного хранения, по сути это устройства по типу USB флешки со всякими плюшками в виде защитных ключей и т.д. имитирующих сейф.

Что бы украсть у вас криптовалюты с виртуального кошелька мошенникам понадобится  узнать логин и пароль (обязательно выставляйте в кошельке и на бирже двухфакторную авторизацию 2FA, в противном случае, вы можете лишиться всех своих денег.), а что бы украсть монеты с холодного хранилища нужно будет забрать у вас физический носитель и узнать коды доступа к нему.

Резонный вопрос: какой кошелек лучше использовать?

Отвечаю: Для повседневных операций конечно удобнее виртуальный кошелек где будут хранится незначительные суммы.

Если же вы обеспеченный человек и суммы в криптовалюты у вас эквиваленты десятками, сотням, а то и миллионам долларов, то однозначно нужно использовать холодное хранилище которое спрятать в банковской ячейке (известны случаи когда людей выкрадывали с холодными хранилищами и пытали для получения кодов доступа) так что не стоит носить его на брелке!

Где покупать биткоин, эфир и другие криптовалюты

Итак мы определились где будем хранить наши сокровища, пора решить как перевести долларовые сбережения в криптовалюту.

Здесь есть три основных способа:

1. Обменные пункты
2. Криптовалютные биржи
3. Покупка «с рук»

Есть еще 4-й вариант — это работать или продавать товар сразу за криптовалюту, но это тема для отдельной статьи.

Теперь немного подробнее.

Самый простой пусть это конечно обменные пункты. Заходим на самый крупный сайт мониторинг обменников, выбираем необходимую криптовалюту, выбираем самый «вкусный» курс обмена, проверяем отзывы и лимиты конкретного обменника и меняем наши фиатные деньги.

Тут стоит обратить внимание, что обменники поддерживают только самые популярные криптовалюты в основном 3-5 штук и достаточные лимиты обычно есть на ТОП-5 монет, на сегодня это Биткоин, Эфир, Лайт Коин и Рипл.

Т.е. скажем так обменники это первый вход для работы с криптовалютами, дальше нам понадобятся разные биржы которые поддерживают сотни и тысячи других монет.

О биржах чуть ниже, а сейчас о покупке «с рук»

Сразу скажу, что идти с деньгами на встречу в кафе для обмена ваших долларов на биткоины это верный способ получить сотрясение мозга и лишится денег.

Говоря «с рук» я имею ввиду специализированный сайт  https://localbitcoins.net/ (у сайта есть зеркало https://localbitcoins.com/) это один и тот же сайт и если ничего не изменилось, то ваша учетная записать будет работать на обоих сайтах.

Этот сайт дает возможность найти продавца или покупателя на биткоин минуя комиссии обменных пунктов и бирж.

Здесь есть рейтинги продавцов и покупателей, разные способы оплаты и другие плюшки.

Но вы должны понимать, что сайт никак не страхует вас от мошенников и не гарантирует, что после того как вы переведете, например, деньги со своей карты Сбербанка человеку он в ответ пришлет вам биткоины.

Конечно отзывы и рейтинг дают какую-то надежду, так что постарайтесь уравновесить свою жадность попытку сэкономит и вероятность нарваться на мошенников.

Криптовалютные биржы

Далеко не все биржы на которых торгуется нужная вам криптовалюта поддерживают ввод фиатных денег потому обойтись без обменников не получится.

Основные входные активы определяются возможностями вашего виртуального кошелька, в зависимости от курса выгодно входить через Биткоин, Эфир или Биткоин Кеш.

Второй путь получения криптовалют это купить их на криптовалютных биржах, бирж великое множество у всех разные условия, разные возможности, не все поддерживают ввод фиатных денег, многие требуют верификацию личности и адреса, но не все.

Множество бирж это пирамиды которые просто аккумулируют средства, а после как бы банкротятся = «скам» и это не удивительно — такой быстрорастущий рынок всегда привлекает мошенников, а в условиях неоднородности информации люди попадаются довольно часто.

На сегодня для себя выделил несколько бирж которые более или менее соответствуют моим понятиям о безопасности пополнения там счетов, так же важно, что бы данные биржы поддерживали большое количество монет и направлений обмена и торговли.

Как подбирать криптовалюты в портфель

Здесь я остановлюсь на подборе монет с целью инвестиций, а не краткосрочных спекуляций внутри дня или недели.

Для инвестиций подойдет старая как мир стратегия портфеля из голубых фишек. Голубые фишки так называются акции компаний на фондовом рынке которые входят в какой-либо индекс.

Например индекс S&P500 или NASDAQ.

Для криптовалютного рынка таких профессиональных индексов нет, но мы можем составлять его сами используя упомянутый мной ранее сайт https://coinmarketcap.com/ 

Если вы не искушенный инвестор, то для начала просто покупайте в равных долях ТОП-10 криптовалют по капитализации.

Что бы узнать на какой бирже можно купить конкретную монету, то нужно просто на сайте coinmarketcap.com нажать на название этой монеты и на открывшейся страницы переключиться на вкладку Markets вот пример https://coinmarketcap.com/currencies/bitcoin/#markets здесь вы увидите список бирж на которых продается монета отсортированных по объемам торгов.

Раз или два раза в месяц проверяйте, как изменился состав ТОП-10 и продавайте выбывших, а вместо них покупайте вошедших в ТОП-10.

ТОП-10 это условно, в зависимости от ваших изначальных инвестиций это может быть и ТОП-20 и ТОП-50 — тут такая закономерность: чем больше ТОП тем более вероятна большая прибыль и диверсификация, но при этом размазывать по 1 доллару смысла нет.

Так же вы должны понимать, что волатильность криптовалют настолько высока, что в какой-то момент ваш портфель может просесть на 50 и даже 70 процентов.

Тут нужно понимать, что вы инвестор, а не трейдер, а значит Стоп-аута не будет, а в средне-срочной перспективе все равно будет плюс.

Например, я начал скупать монеты в авгусе 2017 (да знаю, что поздно) и к середине декабря мой прирост был 232 %, а к новому году пошел обвал и в моменте доходность опускалась до 130%, но я же инвестирую, подождал когда паника схлынет и вот к 4 января у меня уже 403% — из 1940 долларов я получил почти 10000 долларов.

Выдержка главный залог успеха инвестора.

Трейдинг и спекуляции

Если же вы хотите делать по 200-300-500 процентов в месяц, а не за 4-е месяца, то ваш путь это трейдинг и спекуляции внутри дня.

Здесь вижу три основные стратегии:

Технический и графический анализ японских свечей + уровни!

Например уровни Фибоначчи, пока рынок молодой эти инструменты отрабатывают просто отлично. Не все биржы поддерживают удобную работу с графиками потому рекомендую использовать сервис https://ru.tradingview.com где вы увидите курс биткоина и любых других криптовалют и даже можно выбирать какая биржа будет источником данных.

Но всё же удобнее чем платформа МетаТрейдер 4 пока ничего не придумали — очевидные плюсы это самая развитая платформа для маржинальной торговли с огромными возможностями для технического анализа и автоматизации торговых систем. Минус один, вы торгуете производным инструментом и не владеете фактически биткоином.

Так же плюсом трейдинга с МетаТрейдер 4 это широкий выбор среди брокеров, что дает нам возможность избежать скама криптовалютных бирж, удобные и отлаженные процессы ввода и вывода средств на понятные вам платежные средства без огромных комиссионных которые берут обменники.

Для удобства сделал вам сравнительную таблицу основных и проверенных временем форекс брокеров которые дают работать с биткоином и другими криптовалютами,

Кстати для брокеров Weltrade и RoboForex вы можете получить бесплатно советник «Манхэттен ПРО» которые некоторые участники нашего SKYPE-чата успешно применяют для торговли биткоином.

Стратегия Памп енд Дамп (Pump&Dump)

Найти Телеграм-каналы, форумы, скайп чаты, объединения трейдеров которые используют стратегию Памп енд Дамп (Pump&Dump).

Суть её проста и слизана с реальной истории Волка с Уолл-Стрит.

Большое количество трейдеров по сговору начинают скупать определенную монету на определенной бирже, монета обычно берется с малой капитализацией и на её курс легко повлиять даже когда 1000 человек купит на 1000 долларов.

Когда начинается такой резкий рост монеты обычные люди (кто не в теме) тоже  хотят получить прибыль в росте и начинают покупать придавая еще больший рост. Когда простой люд попер то организаторы Pump&Dump сообщают в чат, что пора продавать, таким образом кто в теме остаются в плюсах, а те кто прыгал в уходящий вагон купили на хаях.

Рисковая тема так как мошенников создающих такие группы масса и наживаются только они, а не участники.

Арбитраж

Так как рынок криптовалют децентрализован и нет единых котировок, то здесь процветает стратегия арбитража.

Суть её проста, на одной бирже биткоин стоит 10000 долларов, а на другой 10500 очевидно же, что покупаем на первой, переводим на вторую и там продаем. Буквально в начале декабря на некоторых африканских крипто биржах биткоин доходил до 21000 долларов за штуку в то время как на вышеописанных биржах биток можно было купить за 9000.

Подходит смелым и рисковым парням, так как биржы начинают борьбу с арбитражем.

Когда лопнет пузырь

Как произошло с пузырем доткомов в 2000-х годах так и с ипотечным пузерём 2007-го года, когда-то лопнет и криптовалютный пузырь.

Когда это произойдет стоимость криптовалют упадет на 70-90% а некоторые вообще до 0 и перестанут существовать.

Означает ли это конец криптовалют? Конечно же нет.

Просто это будет знамение, что рынок перешел из фазы быстрого роста (хайпа) в зрелую фазу.

Как после краха доткомов остались компании мастодонты типа Google и Amazon (на самом деле тысячи хороших компаний выжили) они не только восстановили свою рыночную стоимость, но и выросли в разы, так и будет с криптовалютами.

Какие это будут криптовалюты и когда это произойдет никто не знает, но есть несколько признаков-предвестников за которыми стоит следить и при определенных знамениях фиксировать прибыль и выходить в фиатные деньги.

Что это за признаки-предвестники? Я вижу три таковых:

Новостные заголовки

Да-да, даже не сам текст новости, все равно журналисты там все переврут, но вот заголовки пишут так, что бы привлечь максимально внимание читателя.

Читайте заголовок не со стороны «о чем новость», а между строк, старайтесь понять куда хотят «загнать стадо». Не нужно реагировать на отдельную новость, тут нужен охват, т.е. сразу десятки профильных изданий запускают один и тот же посыл.

Только прошу вас не подписывайтесь на десятки сайтов и новостных каналов, они просто съедят ваше время.

Специально для этого я запустил ОДИН сайт с ОДНИМ телеграм-каналом куда стекаются новости из десятков мест и дают вам полную картину при беглом взгляде на заголовки — достаточно раз в день заходить в этот телеграм-канал и 5 минут уделить на просмотр заголовков. Вот ссылка https://t.me/cryptobiru

Шестое чувство

Слушайте ваше окружение, если все ваши друзья инвестировали в криптовалюту, если их жены, дети, бабушки и дедушки инвестировали в криптовалюту. Если даже троюродная сестра вашей мачехи работающая посудомойкой на базе отдыха «подадлером» купила биткоин это значит только одно — пора выходить в фиат.

Некоторые думают, что эта пора уже пришла. Я не согласен. Постоянно общаюсь с людьми у кого есть деньги и даже большие деньги так вот они еще не зашли. Есть еще масса долларовых миллионеров которые думают. А значит потенциал роста велик!

Умные деньги

Когда на рынок прийдут ОГРОМНЫЕ профессиональные хедж-фонды и фонды взаимного инвестирования. Так называемые умные деньги.

Они давно пасутся на фондовым рынке и форекс рынке, это они разводят нас, частных трейдеров, обманными движениями и сбором наших стоплосов.

Так вот первые предвестники входа таких фондов уже есть — недавно CME открыла возможность торговать фьючерсами на биткоин,  не за горами открытие ETF фондов на криптовалюту.

Через эти инструменты фонды привлекут триллионы долларов на рынок и вот тут они захотят зайти на низах. С такими ресурсами и регулируемым рынок они легко обвалят рынок.

Следите за объемами фьючерсов на Биткоин, за тем когда другие биржы введут деривативы на криптовалюты, когда ETF фонды наберут популярность это верный знак выходит в кеш и ждать обвала, что бы вместе с умными деньгами зайти на низах.

Вместо заключения

Коллеги, статья вышла объемная, хотя я довольно поверхностно рассмотрел каждый из вопросов.

Но если вы только ищите вектор входа в криптовалютный рынок вам более чем достаточно этой информации, не перегружайте мозг. Не пытайтесь все сразу делать «правильно» начните с того, что я описал и дальше будет легче.

Я не претендую на истину в последней инстанции, а лишь высказываю своё ИМХО (мое скромное мнение).

Если вам интереса тема, вы хотите узнать какие-то нюансы, поделится своим видением, добавить информацию которую я упустил, то не держите в себе: пишите в комментариях.